¿Su seguro de vida sigue cumpliendo su objetivo?
Henry Montag, CFP, CLTC, es autor invitado del blog de Russo Law Group P.C.
¿Quiere constituir un fideicomiso? Hay muchas razones para hacerlo:
- Algunas personas lo hacen por los aspectos de gestión, para asegurarse de que sus activos se invierten adecuadamente y no son dilapidados por un hijo o cónyuge despilfarrador. Otros quieren asegurarse de que, en caso de demanda, sus bienes estén protegidos frente a las reclamaciones de un acreedor, y otros lo hacen por motivos fiscales.
- Un padre o abuelo puede establecer un fideicomiso de seguro de vida para proporcionar una herencia destinada a la siguiente generación, o para asegurarse de que los bienes de su hijo están protegidos en caso de divorcio.
- Los fideicomisos también pueden constituirse para velar por el bienestar de un niño con o sin necesidades especiales por diversos motivos, como proveer su fondo educativo o hacer un regalo de cumpleaños, graduación o boda incluso después de que el otorgante haya fallecido.
- Un fideicomiso es también una excelente manera de hacer un legado benéfico para asegurar que su legado y lo que es importante para usted siempre será recordado.
While there are many factors for an individual or family to consider the benefits of establishing a trust, it is equally important that grantor’s/parents review the trusts they have chosen and make certain that the trustees are knowledgeable about their duties and are continuously still operating in the beneficiary’s best interest.
¿Año nuevo, mismo plan?
Pueden producirse muchos cambios a lo largo de la vida. un añopor no hablar de la muchos años puede haber sido desde que última revisión su Plan Patrimonial.
Algunos factores que pueden afectar a su plan de sucesión son:
- Nacimientos
- Fallecimientos
- Matrimonios
- Divorcios
- Cambio en la salud
¿De qué sirve un plan si no se ajusta a tus deseos y a tu situación actual?
¿Qué es un fideicomiso para animales de compañía?
La mayoría de los dueños consideran a su mascota un miembro más de la familia.
Usted quiere a su mascota y quiere asegurarse de que se ocuparán de ella cuando usted fallezca. Después de tomar esa decisión, la mayoría de la gente sigue sin saber qué arreglos hay que hacer.
¿Qué es un fideicomiso para animales de compañía?
Un fideicomiso para animales de compañía es un acuerdo legal para el cuidado de uno o más animales de compañía en caso de que el propietario fallezca o quede incapacitado para cuidarlos. El Estado de Nueva York otorga autoridad legal para el beneficio de las mascotas en virtud de la Ley de Sucesiones, Poderes y Fideicomisos, Capítulo 17-B.
No necesita desplazarse a nuestra oficina para obtener ayuda
A menos que tenga una bola de cristal, es imposible predecir lo que nos depara el futuro. En caso de que no pueda tomar sus propias decisiones, es imprescindible designar a alguien que se ocupe de sus asuntos y tome decisiones sanitarias en su nombre. Además, para garantizar que sus bienes pasen a sus seres queridos sin problemas, elevados gastos legales ni retrasos, es importante que empiece a planificar hoy mismo.
Por qué NO debe redactar su propio testamento
Utilizar un testamento o un fideicomiso que haya encontrado buscando en Google es como utilizar WebMD para diagnosticar una enfermedad grave.
Una persona racional no consultaría WebMD para saber cómo tratar una enfermedad grave. Puede que lo utilice como fuente de referencia, pero si le duele algo o quiere prevenir problemas de salud, consulta a un médico.
Lo mismo ocurre al planificar su patrimonio. Puede que se ahorre un par de dólares creando su propio plan de sucesión, pero le va a costar a sus seres queridos diez veces más con el gasto de acudir a los tribunales, y por la contratación de un abogado para interpretar y administrar los errores en el plan de sucesión DIY que ha creado.
Why Is It Important to Designate a Beneficiary?
A question clients often ask is, “What happens to my assets when I die?”
The answer to that popular question depends on what you do while you are alive.
When you die, your assets are essentially bulked into two general categories: (1) Non-Probate Assets; and (2) Probate Assets.
In order to determine if something is a non-probate or probate asset, you must look at the way in which the asset is owned.
Why do I need a will?
It is estimated that 64% of Americans do not have a will. Some of the top reasons people give for not making a will include:
- I do not have enough money to need a will
- I just have not gotten around to it
- I will not need it for a long time
- I do not want to think about my own mortality
As recent celebrity deaths have shown, life can end unexpectedly in an instant. Without the proper planning, the inevitable can have many unwanted and unintended consequences for those you leave behind.
So, You’ve Been Appointed Trustee; What Now?
*This article has been re-posted with permission from the author Harry S. Margolis.
Whether it’s an honor or a burden (or both), you have been appointed trustee of a trust. What responsibilities have been thrust upon you? How can you successfully carry them out?
Here are some do’s and don’ts to get you started:
Is a Trust Right for you?
Many clients frequently come to me and ask if they should have a trust. Sometimes they are not even sure what a trust is and, more often than not, they do not understand how a trust works.
Although my mother always told me to never answer a question with a question (sorry mom!), my initial response is a question – what are you looking to accomplish by having a trust?