La financiación de su fideicomiso es fundamental para que su plan sucesorio tenga éxito.

Objetivos de un fideicomiso

Cuando una persona pone en marcha su plan sucesorio, suele tener uno o varios objetivos que desea alcanzar. Por ejemplo, un objetivo común para establecer un fideicomiso revocable es evitar la legalización de un testamento. Esto puede ser por una variedad de razones, incluyendo la posesión de propiedades en múltiples estados o la preocupación de que alguien pueda desafiar (impugnar) su plan de sucesión. Algunas de las razones para establecer un fideicomiso irrevocable pueden ser la protección de activos de Medicaid, la planificación fiscal de la sucesión y evitar la legalización de un testamento.

Evitar la sucesión

Se puede evitar la legalización de un testamento manteniendo los bienes en un fideicomiso, designando a un beneficiario de los bienes o manteniendo la titularidad de los bienes de forma conjunta. En ausencia de titularidad conjunta o designación de beneficiario, es importante destacar que un fideicomiso irrevocable sin financiación o parcialmente financiado no evita la legalización. También es importante resaltar que un fideicomiso irrevocable sin fondos dará lugar a que ciertos activos no estén protegidos a efectos de elegibilidad para Medicaid o incluso puede dar lugar a que no se logren sus resultados de planificación fiscal del patrimonio.

Deseos testamentarios

Además de las razones expuestas anteriormente, asegurarse de que su fideicomiso está financiado, permite que sus deseos testamentarios se hagan realidad a su fallecimiento. El cuerpo de su fideicomiso estipula cómo desea que pasen sus activos a su muerte. Su fideicomiso, a menudo, estipulará el flujo de activos para múltiples generaciones. Si su fideicomiso no está debidamente financiado, es posible que no se cumplan sus deseos testamentarios a su fallecimiento.

En general, usted puede lograr la financiación de su Fideicomiso haciendo un cambio de titularidad de la mayoría de los activos de su nombre individualmente a su Fideicomiso o para ciertos activos usted puede designar al Fideicomiso como el beneficiario del activo(s).

Si su fideicomiso no está debidamente financiado, tendrá un impacto significativo en la eficacia de su plan. Le recomendamos que revise su plan de sucesión con su abogado periódicamente para asegurarse de que ha completado los pasos necesarios para lograr sus objetivos de planificación patrimonial antes de que sea demasiado tarde.