La pandemia de COVID-19 es una llamada de atención para que todo el mundo ponga en marcha un plan de sucesión, si aún no lo tiene, o revise el que ya tiene. Como consecuencia de la crisis sanitaria mundial, es fundamental que esté preparado para protegerse a sí mismo y a su familia. El uso de estrategias para evitar la sucesión es una parte integral de su plan patrimonial global. Una de las ventajas más importantes de evitar la sucesión es que sus bienes pasarán automáticamente a sus beneficiarios tras su fallecimiento sin los retrasos y costes que conlleva un procedimiento sucesorio en el Tribunal de Sucesiones. Se trata de una ventaja crucial, especialmente durante la pandemia de COVID-19, ya que permite a los beneficiarios de un difunto acceder inmediatamente a los activos para el pago del funeral del difunto y otros gastos.

¿Qué es la sucesión?

La legalización de un testamento es el proceso legal de presentar la última voluntad y testamento de alguien que ha fallecido ante el Tribunal Testamentario para su aprobación. El testamento sólo regirá los "bienes testamentarios", es decir, los bienes que pertenecían exclusivamente al difunto en el momento de su fallecimiento. Los bienes que el difunto poseía en el momento de su muerte y que tienen un derecho de supervivencia, designación de beneficiario o se mantienen en fideicomiso, pasarán por ministerio de la ley fuera de la Última Voluntad y Testamento. Estos bienes se conocen como "bienes no testamentarios".

Cómo evitar la sucesión

Si su objetivo es evitar la sucesión testamentaria, podemos asesorarle sobre qué estrategias tienen más sentido para su plan sucesorio. Las siguientes son las estrategias más utilizadas para evitar la sucesión:

• Fideicomiso en vida revocable- un documento legal que usted establece como fideicomitente y financia con activos cuya titularidad legal ostenta el fideicomisario para el beneficiario y que se transmitirá tras el fallecimiento del fideicomitente;
• Copropietarios con derechos de supervivencia y tenencia por la totalidad (sólo para cónyuges): tipos de propiedad de bienes inmuebles que se transferirán tras el fallecimiento de un propietario o cónyuge al propietario o cónyuge superviviente;
• Designación de beneficiarios:nombrar al beneficiario de sus activos de jubilación (IRA y 401(k)), seguros de vida y rentas vitalicias que pasarán al fallecimiento del titular de la cuenta; y
• Payable on Death (POD), Transfer on Death (TOD), Joint Tenants With Rights of Survivorship (JTWROS) y In Trust For (ITF): los activos (cuentas bancarias y de corretaje, acciones y bonos de ahorro) que tengan estas designaciones pasarán al beneficiario o copropietario designado tras el fallecimiento del titular de la cuenta.

Si su objetivo es evitar la legalización de un testamento, debe asegurarse de que titula todos sus activos correctamente para que cada activo sea un "activo no testamentario" que pasará por ministerio de la ley tras su fallecimiento. Si establece un fideicomiso testamentario revocable, debe asegurarse de financiar su fideicomiso con los activos adecuados para evitar la legalización.

Cuándo pedir consejo y asesoramiento a abogados con experiencia

Si desea evitar la sucesión testamentaria, debe buscar el consejo y asesoramiento de un abogado con experiencia. Le recomendamos encarecidamente que planifique con antelación y revise los títulos y designaciones de beneficiarios de todos sus bienes. Nunca es demasiado pronto para estar preparado. En Russo Law Group, P.C., entendemos que observar el distanciamiento social puede dificultar el proceso de planificación patrimonial. Podemos ayudarle a través del teléfono y videoconferencias.

Es importante cuando se implementa la planificación patrimonial consultar y contratar abogados con experiencia. Russo Law Group, P.C., cuenta con abogados expertos que pueden prestarle servicios profesionales y asesorarle. Le invitamos a tomar ventaja de nuestro sitio web completo, así como nuestros seminarios gratuitos y seminarios en línea para aprender más acerca de cómo Russo Law Group, P.C. puede ayudarle.