Planificación patrimonial

Triunfo sobre los retos

Triunfo sobre los desafíos - Russo Law Group, P.CEl pasado miércoles 30 de marzo de 2016 nos inspiramos en Dra. Susan Farella-Buschsobre "la vida con demencia". Se podía oír caer un alfiler en la sala de más de 70 profesionales de la salud en nuestro almuerzo de mesa redonda en Puglia's de Garden City.

  • Compartió sus impresiones sobre cómo es la vida de una persona con demencia y cómo es también para los cuidadores.
  • Contó anécdotas sobre su madre, enferma de Alzheimer, y lo que supone para ella ser cuidadora.
  • Compartió anécdotas de su familia y la pérdida de su amado esposo el año pasado.

A veces, uno se encuentra en un lugar en el que nunca pensó que estaría. Todos nos hacemos mayores y con ello somos cuidadores; sufrimos la pérdida de seres queridos.

Seguir leyendo

Can I Disinherit My Spouse?

Can I Disinherit My Spouse? Eric J. EinhartUnder New York law, the answer as to whether you can disinherit your spouse is … not really.

In New York, there is something called the spousal right of election, which states that a surviving spouse has the right to assert his or her right to elect to inherit a portion of your net estate. As a result of this law, you cannot disinherit your spouse without your spouse’s waiver of this right.

Seguir leyendo

Nuestro conocimiento es su conocimiento

Nuestro conocimiento es su conocimientoAl hablar con los clientes sobre la complicada Medicaid reglas, disponibilidad y excepciones, suelen responder algo así como: "Vaya, hay tanto que saber".

Los clientes acuden a nosotros porque conocemos las reglas y, lo que es más importante, conocemos las excepciones.

Seguir leyendo

¿Cómo desheredo a alguien en mi testamento?

¿Cómo desheredo a alguien en mi testamento?A menudo, cuando se elabora un plan sucesorio, se pide que se desherede a un familiar o amigo. Hay muchas razones para desheredar a alguien. Tal vez la persona que elabora el plan sucesorio ya ha hecho regalos al familiar o amigo durante su vida. Tal vez quiera evitar que esa persona quede excluida de las prestaciones públicas. Puede que haya habido un desencuentro entre las personas. O puede haber razones fiscales para querer desheredar.

Sea cual sea el motivo, es importante comprender los posibles riesgos de desheredar a alguien.

Seguir leyendo

Think You Have to Disinherit Your Child with Special Needs? Think Again!

Think You Have to Disinherit Your Special-Needs Child? Think Again!Many families assume it’s better to disinherit their child with special needs. Their intentions are loving—they don’t want the child to lose their government benefits as a result of inheriting; they don’t want to do their child more harm than good. They think it would be better to leave everything to their other children, trusting that those children will take care of the child with special needs.

Seguir leyendo

Estate Planning & Avoiding Probate: See the Forest, Not Just the Trees

Often times when clients make an appointment with our law firm, they have a very specific estate planning concern or issue. They may have a particular focus in mind, such as updating a will or avoiding probate. With a plethora of details to consider, it is often challenging for individuals to adequately address all aspects of their personal “big picture”, i.e. their complete estate.

Seguir leyendo

Dejar dinero en un fideicomiso o testamento benéfico (2ª parte)

Dejar dinero en un fideicomiso o testamento benéfico (2ª parte)¿Por qué debe ponerse en contacto con la organización benéfica que piensa nombrar beneficiaria?

A menudo las personas desean dejar dinero a organizaciones benéficas. En este blog se exponen situaciones reales en las que las personas dejan activos a organizaciones benéficas:

Ejemplo nº 1: Tom no tiene hijos ni familiares vivos. Su patrimonio neto es de unos 10 millones de dólares. Consciente de que su patrimonio estaría sujeto a impuestos, quiere legar estratégicamente a su alma mater, a la iglesia a la que asiste y a un hospital al que atribuye el mérito de haberle salvado la vida.

Se puso en contacto con su alma mater para informarle de sus intenciones. Firmó una carta de intenciones en la que especificaba el importe de la donación que quería dejar. Como resultado, la universidad creó una dotación con su nombre, cuyos fondos se utilizarán para crear una beca.

Habló con el párroco de su iglesia sobre sus intenciones, y pudo enterarse del buen trabajo que la iglesia podrá hacer gracias a su donación.

Seguir leyendo

Are You Ready for Tax Season? Tips for 2016

Are You Ready for Tax Season? Tips for 2016We’re heading into the 2016 tax season. By the beginning or middle of Febrero, you should have received all your tax statements, which might include:

  • A W-2 from an employer;
  • A 1099 statement from a bank or brokerage account;
  • An SSA-1099 from the Social Security Administration;
  • A 1099-R from a retirement investment; and
  • A schedule K-1 from either a partnership or an estate/trust.

If you haven’t received all your tax forms by mid-Febrero, you should contact the relevant institutions as soon as possible to make sure they have the right address for you and that they did send the forms. It’s important to make sure you “have all your ducks in a row.”

Seguir leyendo

Are You Prepared for the Unexpected? Avoid Stress & Cost by Planning Ahead

Are You Prepared for the Unexpected? Avoid Stress & Cost by Planning AheadAre you and your family prepared for the unexpected? In the event of a sudden illness or injury, advanced directives can save you and your family time, money, and emotional distress.

The three advanced directives everyone should consider are health care proxies, living wills, and powers of attorney, yet these precautions are often overlooked by married couples.

This year I have had the pleasure of working with a married couple who suffered an unforeseen and life-changing event: the wife suffered a debilitating stroke while undergoing a simple medical procedure, and she needed the type of care that is only available in nursing homes.

Seguir leyendo
Volver arriba
Buscar en