Las disputas legales sobre testamentos y fideicomisos, tutelas y curatelas pueden afectar a la autenticidad de las donaciones y a la propiedad de casas y terrenos familiares. La mejor manera de mitigar o evitar los litigios sucesorios es planificar cuidadosamente el futuro. Los planes patrimoniales integrales deben actualizarse periódicamente teniendo en cuenta y documentando cuidadosamente los activos y las donaciones. También debe establecerse una estrategia para protegerle en caso de incapacidad. Cada una de estas importantes decisiones puede contribuir a una transferencia de activos patrimoniales a los herederos libre de litigios.

Historia de una buena gestión fiduciaria

Una buena forma de evitar los litigios sucesorios es mediante un fideicomiso testamentario revocable que le permita transferir sus bienes al fideicomiso y administrarlos hasta su fallecimiento. Los años de gestión de sus activos dentro del fideicomiso demuestran que usted maneja sus finanzas y propiedades exactamente como pretendía en caso de que se presente una impugnación ante un juez testamentario. Su gestión competente reduce en gran medida el riesgo de litigio, ya que demuestra su capacidad mental y sus habilidades de gestión financiera.

División justa y equitativa de los bienes con explicaciones

Las donaciones y transmisiones de bienes inmuebles a sus hijos en vida pueden abrir las puertas a litigios cuando usted ya no esté, sobre todo si estas transmisiones tienen disposiciones complejas y porcentajes variables. Las consecuencias de las transferencias desiguales de bienes o regalos suelen llevar a que los hijos sientan que las circunstancias son injustas. Sus hijos adultos pueden no interpretar su intención futura subyacente. Por ejemplo, dividir la propiedad de la cabaña familiar, dando a un hijo el ochenta por ciento y al otro el veinte.

Lo mismo ocurre con regalos personales como joyas, cromos de béisbol o colecciones de arte. Un padre puede prometer la herencia de un regalo, pero usted puede estar invitando a un futuro litigio sucesorio sin detallarlo en un documento con su firma. Las promesas de regalo y las transmisiones de bienes inmuebles suelen dar lugar a disputas entre hermanos y a litigios sucesorios.

Poderes

La incapacidad puede ser un tema difícil para una familia. La incapacidad puede producirse a cualquier edad debido a una enfermedad repentina o a un accidente. La idea de ceder las decisiones financieras y sanitarias a los hijos adultos o a otros miembros de la familia puede resultar inquietante. Pero la implantación de poderes financieros y médicos puede ayudar a evitar futuros litigios entre familiares. Designe un tutor y curadores financieros y médicos mientras tenga capacidad de decisión y autonomía. Los designará en su testamento y en los documentos de poderes duraderos.

Usted puede seguir tomando sus propias decisiones sanitarias incluso con un apoderado sanitario o un poder médico. Sólo pueden tomar estas decisiones cuando un médico considere que usted está física o mentalmente incapacitado. En cambio, un poder financiero duradero conservará el poder de decisión sobre las finanzas en el momento de firmar el documento. Un abogado especializado en planificación patrimonial en Nueva York le ayudará a identificar los criterios y las necesidades específicas que implica la toma de decisiones para esta función crucial. Seleccione a estos dos representantes con suficiente antelación antes de que surjan imprevistos que requieran su ayuda.

No lo posponga

Establezca su testamento y fideicomiso desde el principio para controlar y comunicar a sus herederos la distribución de sus bienes muebles e inmuebles. Su testamento protege a su familia de los estatutos intestados o leyes que rigen la muerte sin testamento. Designa a un representante personal para supervisar su patrimonio, el pago de las deudas pendientes, los impuestos finales, la tutela y la dispersión de los bienes restantes.

Tenga en cuenta que la mayoría de los estados no consideran a los hijastros como parte de un patrimonio heredable sin un testamento que los incluya específicamente. Además, sin un testamento en el que se nombre a un representante, la mayoría de las familias suelen pelearse por quién es el más adecuado para el puesto. Ambas situaciones pueden dar lugar a litigios costosos y largos.

Su testamento y el nombramiento de representantes financieros y médicos con poder notarial duradero son cruciales para evitar litigios sucesorios. Para protegerse mejor contra los litigios, cree un fideicomiso revocable que evite la legalización. Si se impugna y usted ha supervisado el fideicomiso de forma competente, será más difícil impugnarlo.

Un testamento, poderes médicos y financieros duraderos, y un fideicomiso combinados proporcionan una fuerte defensa contra las impugnaciones testamentarias, pero no está garantizado. Sin embargo, su abogado de planificación patrimonial puede asegurarse de que todos los documentos e instrucciones sean claros, disminuyendo los posibles litigios.

Póngase en contacto con los abogados de Russo Law Group, P.C., o llame al 1(800) 680-1717 para hablar con un abogado cualificado especializado en derecho de la tercera edad y planificación patrimonial en Nueva York para diseñar un plan de protección de cuidados a largo plazo para usted o sus seres queridos. Asegúrese de tomar ventaja de nuestros seminarios y webinars gratuitos para aprender más acerca de cómo le ayudamos a planificar para el futuro y lograr la paz de la mente.