¿Han cambiado sus finanzas? También lo hizo su plan de sucesión, lo supiera o no. Los cambios financieros significativos deberían provocar una llamada no sólo a sus profesionales financieros, sino también al abogado que se encarga de su plan de sucesión. Esto se debe a que un cambio en el tamaño de su patrimonio proyectado modifica su plan de sucesión automáticamente, ¡sin que usted haya modificado un solo documento! Si no se pone en contacto con su abogado especializado en planificación de sucesiones, sus bienes pueden acabar distribuyéndose de forma muy distinta a la que usted pretendía cuando se encontraba en una situación financiera diferente.

Considere los siguientes ejemplos.

Ejemplo 1

Un aumento de la cuantía de su patrimonio previsto debido a una mejora significativa de su situación financiera.

Los testamentos de usted y su cónyuge dejan todo a sus tres hijos cuando ambos fallezcan. Usted quiere que los hijos se repartan su patrimonio a partes iguales. Sus bienes pueden dividirse fácilmente en tres partes si un hijo recibe la casa y los otros dos hijos se reparten el resto de sus bienes, así que así es como han redactado sus testamentos. Entonces, fallece un familiar y le deja 150.000 dólares. Su intención era repartir los bienes lo más equitativamente posible entre sus tres hijos, pero debido a la mejora de su situación financiera, si usted y su cónyuge fallecen, dos de sus tres hijos recibirán más de su patrimonio que el tercer hijo, que se queda con la casa. Esta no era su intención, y sucedió a pesar de que usted no hizo ningún cambio en sus documentos.

Ejemplo 2

Una disminución del volumen de su patrimonio previsto debido a un cambio adverso inesperado en su situación financiera.

Usted y su cónyuge desean dejar casi todo a sus dos hijos cuando ustedes fallezcan, pero ambos se inclinan por las donaciones benéficas. Su patrimonio neto total asciende aproximadamente a 450.000 dólares, por lo que deciden que 200.000 dólares son suficientes para dejar a cada hijo. Su abogado redacta unas últimas voluntades en las que establece que 50.000 dólares se destinarán a la Sociedad Americana contra el Cáncer y que el resto de los bienes se repartirán a partes iguales entre sus dos hijos. Entonces, usted y su cónyuge sufren un revés financiero inesperado que reduce el valor total de su patrimonio neto a 100.000 dólares. Si usted y su cónyuge fallecen, la Sociedad Americana contra el Cáncer recibirá la mitad de su patrimonio y sus hijos sólo 25.000 dólares cada uno. Esta no era su intención, y sucedió a pesar de que usted no hizo ningún cambio en sus documentos.

No importa en qué situación se encuentre, un abogado especializado en planificación patrim onial puede ayudarle a entender cómo sus cambios financieros pueden afectar su plan patrimonial y asegurarse de que sus documentos de planificación patrimonial reflejen su verdadera intención. Si le preocupa cómo un cambio reciente en su situación financiera puede haber afectado a su plan de sucesión, póngase en contacto con nosotros hoy mismo para una consulta.