Utilizar un testamento o un fideicomiso que haya encontrado buscando en Google es como utilizar WebMD para diagnosticar una enfermedad grave.

Una persona racional no consultaría WebMD para saber cómo tratar una enfermedad grave. Puede que lo utilice como fuente de referencia, pero si le duele algo o quiere prevenir problemas de salud, consulta a un médico.

Lo mismo ocurre al planificar su patrimonio. Puede que se ahorre un par de dólares creando su propio plan de sucesión, pero le va a costar a sus seres queridos diez veces más con el gasto de acudir a los tribunales, y por la contratación de un abogado para interpretar y administrar los errores en el plan de sucesión DIY que ha creado.

Redactar su propio testamento es de sabios.

Estudio de caso:

Federico quería ahorrar dinero. Redactó su propio testamento e hizo que dos personas lo atestiguaran. No tiene cónyuge ni hijos y tiene tres hermanastros. Deja numerosos bienes a amigos y familiares, pero no incluye una cláusula residual.

El testamento de Frederick cumplía todos los requisitos legales y, por tanto, debía legalizarse. Lamentablemente, algunos de los beneficiarios ya no vivían y algunos de los bienes mencionados en el testamento ya no existían en el momento del fallecimiento de Frederick.  

El tribunal transfirió el testamento y la petición de legalización de secretario judicial a secretario judicial debido a los problemas inherentes que contenía el "testamento" redactado por uno mismo. Se tardaron casi dos años en legalizar el testamento. Frederick pensó que había ahorrado dinero con el método DIY, pero cuando todo estaba dicho y hecho sus acciones (o inacciones) costaron a su familia tres veces más. Lo peor es que las personas que él quería que recibieran sus bienes recibieron mucho menos de lo que él pretendía para ellas.

No todo el mundo tiene las mismas capacidades y habilidades.

Si no eres médico, no debes diagnosticar ni tratar tus propias dolencias. Si no es mecánico, no intente cambiar la transmisión de su coche.

El mismo razonamiento debe seguirse cuando se trata de la planificación del patrimonio. Lamentablemente, la gente suele visitar sitios web como LegalZoom.com e intentar crear su propio testamento o fideicomiso revocable. Los documentos en estos sitios web son genéricos y muchas veces no cumplen con las leyes específicas de Nueva York, y mucho menos logran los objetivos específicos del individuo. Estos documentos son ambiguos y, lo admitan o no, los tribunales a menudo no saben cómo interpretarlos.

¿Cuánto cuesta crear un plan de sucesión?

Cada situación es diferente. El tipo de plan de sucesión que necesita determina el coste. Los planes de sucesión simples y sencillos deberían estar en el extremo inferior del espectro, mientras que los planes de sucesión sofisticados que incluyen complicadas estrategias de protección de activos de Medicaid y/o estrategias de ahorro de impuestos sobre el patrimonio cuestan más.

El precio de la creación de su propia última voluntad y testamento en realidad palidece en comparación con los estragos que la gente crea por no tener un testamento o intentar redactar el suyo propio. Un abogado con experiencia puede decirle, en función de sus objetivos, bienes y situación familiar, lo complicado o sencillo que será su plan de sucesión. No sea sabio y tonto cuando se trata de su plan de sucesión, porque en realidad no hay aplicación para eso.

¿Qué medidas tomará para garantizar que su patrimonio se distribuya sin tensiones innecesarias ni costes adicionales para sus seres queridos?

Eric J. Einhart
Russo Law Group, P.C.
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