Poder notarial: Un documento crucial para la planificación del patrimonio

En poder notarial is a crucial estate planning document—it allows a third party to step in and make important financial decisions for you, if you are no longer able to make those decisions for yourself.

Having a properly executed comprehensive durable power of attorney can preclude the need for guardianship when it comes to your financial affairs.

La semana pasada, me reuní con un cliente cuyo cónyuge se cayó en su casa y ha estado en coma durante el último mes. Enfrentado ahora al coste de una residencia de ancianos, mi cliente acudió para intentar proteger sus bienes; sin embargo, no tenía un poder notarial, entre otros documentos, por lo que tuvimos que explorar la tutela.

Es importante entender que las parejas casadas que poseen bienes en común no no siempre tienen carta blanca para tomar decisiones unilaterales sobre los bienes. Un cónyuge no puede transferir unilateralmente la participación en la vivienda o en la Cooperativa sin que ambas firmas de los cónyuges o un poder general. Lo mismo ocurre con la protección de una cuenta IRA tradicional. Medicaid requiere que el activo esté en un pago adecuado basado en la tabla de Medicaid, no en las tablas del IRS.

Esto afecta a cualquier persona mayor de 18 años, especialmente a las familias que están haciendo planes de Medicaid para financiar los cuidados a domicilio o en residencias de ancianos. La ley permite al cónyuge enfermo transferir todos los bienes al cónyuge sano y solicitar la cobertura de residencia de ancianos de Medicaid durante el mes siguiente sin penalización. De este modo, se pueden transferir todos los bienes y solicitar la cobertura un mes más tarde (suponiendo que no se hayan producido otras transferencias durante el periodo de 5 años).  

En este caso, si no existe un poder notarial, la única forma de transferir los bienes comunes es una tutela.

There are also rules allowing an individual to transfer to siblings, children, disabled children and trusts for disabled individuals.  All of these options would be a consideration, based on your circumstances, if you had a comprehensive durable power of attorney in place.

If you would like to speak with an experienced elder law attorney regarding your situation or have questions about something you have read, please do not hesitate to contact our office at 1 (800) 680-1717. We look forward to the opportunity to work with you.

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