Poder notarial: Un documento crucial para la planificación del patrimonio

En poder notarial es un documento fundamental para la planificación de la sucesión, ya que permite que un tercero tome decisiones financieras importantes en su nombre si usted ya no puede hacerlo. Contar con un completo Un poder notarial duradero puede evitar la necesidad de tutela cuando se trata de sus asuntos financieros.

La semana pasada, me reuní con un cliente cuyo cónyuge se cayó en su casa y ha estado en coma durante el último mes. Enfrentado ahora al coste de una residencia de ancianos, mi cliente acudió para intentar proteger sus bienes; sin embargo, no tenía un poder notarial, entre otros documentos, por lo que tuvimos que explorar la tutela.

Es importante entender que las parejas casadas que poseen bienes en común no no siempre tienen carta blanca para tomar decisiones unilaterales sobre los bienes. Un cónyuge no puede transferir unilateralmente la participación en la vivienda o en la Cooperativa sin que ambas firmas de los cónyuges o un poder general. Lo mismo ocurre con la protección de una cuenta IRA tradicional. Medicaid requiere que el activo esté en un pago adecuado basado en la tabla de Medicaid, no en las tablas del IRS.

Esto afecta a cualquier persona mayor de 18 años, especialmente a las familias que están haciendo planes de Medicaid para financiar los cuidados a domicilio o en residencias de ancianos. La ley permite al cónyuge enfermo transferir todos los bienes al cónyuge sano y solicitar la cobertura de residencia de ancianos de Medicaid durante el mes siguiente sin penalización. De este modo, se pueden transferir todos los bienes y solicitar la cobertura un mes más tarde (suponiendo que no se hayan producido otras transferencias durante el periodo de 5 años).

En este caso, si no existe un poder notarial, la única forma de transferir los bienes comunes es una tutela.

También existen normas que permiten a una persona transferir a sus hermanos, hijos, hijos discapacitados y fideicomisos para personas discapacitadas. Todas estas opciones podrían tenerse en cuenta, en función de sus circunstancias, si dispusiera de un poder notarial amplio y duradero.
El testamento y los bienes comunes no Un testamento y unos bienes comunes no bastan: las instrucciones anticipadas, como un poder notarial amplio y duradero, son esenciales.. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para asegurarse de que su planificación patrimonial es completa.